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こんにちは。
割引を依頼しようとしている取引銀行に連絡すれば教えてもらえます。
手形の割引料は年率で最低1.375％（短期プライムレート）〜
2％ないしは3％程度でしょうかね。
この率は手形の振出人（俗に「銘柄」と言います）の評価うんぬん
よりも、むしろ御社に対する取引銀行の評価で決まると言えます。
評価が高ければ低利率です。

手形額面額×割引率×割引日〜手形期日までの日数÷365日が公式で、
800,000×2％×35日÷365日＝1,534円程度です。
尚、割引日〜手形期日の期間日数ですが、手形期日が銀行休業日
等の場合には1〜2日程度の差異が発生しますね。
ご参考まで。

こんにちは。
割引を依頼しようとしている取引銀行に連絡すれば教えてもらえます。
手形の割引料は年率で最低1.375％（短期プライムレート）〜
2％ないしは3％程度でしょうかね。
この率は手形の振出人（俗に「銘柄」と言います）の評価うんぬん
よりも、むしろ御社に対する取引銀行の評価で決まると言えます。
評価が高ければ低利率です。

手形額面額×割引率×割引日〜手形期日までの日数÷365日が公式で、
800,000×2％×35日÷365日＝1,534円程度です。
尚、割引日〜手形期日の期間日数ですが、手形期日が銀行休業日
等の場合には1〜2日程度の差異が発生しますね。
ご参考まで。

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短期金利の基準の設定はranさんの前レスの通りかと思います。
しかし銀行で行なう手形割引は実質は借入の一種です。
ですから金利については貴社と銀行さんとの力関係、
取引状況で独自の短期金利が適用されるのが一般的だと思われます。

そもそも従来借入がない、なにも担保差入をしていない状態で
銀行に手形割引を申し込んでも簡単には受け付けてもらえないと思います。
まったくの借入新規の場合は会社の信用調査、決算内容の確認、
担保提供の交渉、銀行取引約定書の差し入れ、手形割引の申込、審査稟議・・・と
結構な日数がかかると思われます。

また手形の振出人が誰なのか？も金利設定や取扱いに影響します。
上場・優良企業の振出手形は現金に近い安全な手形として安い金利、
その他の手形は実質的には無価値なものと判断して申込人に短期貸出を
行なっているのと同等の扱いとします。

持ち込んですぐ割引・現金化という訳にはいかないので
早めの準備をなさることをお勧めします。

短期金利の基準の設定はranさんの前レスの通りかと思います。
しかし銀行で行なう手形割引は実質は借入の一種です。
ですから金利については貴社と銀行さんとの力関係、
取引状況で独自の短期金利が適用されるのが一般的だと思われます。

そもそも従来借入がない、なにも担保差入をしていない状態で
銀行に手形割引を申し込んでも簡単には受け付けてもらえないと思います。
まったくの借入新規の場合は会社の信用調査、決算内容の確認、
担保提供の交渉、銀行取引約定書の差し入れ、手形割引の申込、審査稟議・・・と
結構な日数がかかると思われます。

また手形の振出人が誰なのか？も金利設定や取扱いに影響します。
上場・優良企業の振出手形は現金に近い安全な手形として安い金利、
その他の手形は実質的には無価値なものと判断して申込人に短期貸出を
行なっているのと同等の扱いとします。

持ち込んですぐ割引・現金化という訳にはいかないので
早めの準備をなさることをお勧めします。

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こんにちは。
kontaさん詳しいフォローありがとうございます。
会社として全く初めて手形割引をするということであれば
仰るとおりですね・・・さすが元、バンクマン。

こんにちは。
kontaさん詳しいフォローありがとうございます。
会社として全く初めて手形割引をするということであれば
仰るとおりですね・・・さすが元、バンクマン。

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ranさんkontaさんありがとうございます。
とってもわかりやすく教えていただけて感激です！

初めての割引手形で、なおかつ
会社設立をしてまだ1年たっておらず、初めての
決算をむかえていないんです・・・

これって、やはり厳しいでしょうか。

先ほどから銀行とやり取りをしていて、
日数的にも1月24日に現金化は難しいかも・・・

主人の会社を手伝っている程度の経理なので、
こういうやり取りが苦手というか、
ちゃんとできているか心配で・・・

提出書類はどんなものを提出することになるんで
しょうか？
銀行さんに聞けばいいのでしょうが、
なんだかドキドキして聞けませんでした・・・

ranさんkontaさんありがとうございます。
とってもわかりやすく教えていただけて感激です！

初めての割引手形で、なおかつ
会社設立をしてまだ1年たっておらず、初めての
決算をむかえていないんです・・・

これって、やはり厳しいでしょうか。

先ほどから銀行とやり取りをしていて、
日数的にも1月24日に現金化は難しいかも・・・

主人の会社を手伝っている程度の経理なので、
こういうやり取りが苦手というか、
ちゃんとできているか心配で・・・

提出書類はどんなものを提出することになるんで
しょうか？
銀行さんに聞けばいいのでしょうが、
なんだかドキドキして聞けませんでした・・・

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もし取引銀行に定期預金（個人名義でも可）があれば
その預金を担保に差し入れしてその枠内で割引したい
といえば案外早く取り扱ってくれるかもしれませんよ。

もし取引銀行に定期預金（個人名義でも可）があれば
その預金を担保に差し入れしてその枠内で割引したい
といえば案外早く取り扱ってくれるかもしれませんよ。

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お礼が大変遅くなっってしまってすみません。

資金調達、手形を割引せずになんとか
乗り切れるめどが立ちました。

いろいろと、相談にのってくださってありがとうございました。

今後、またいろいろと質問を書き込むかと思いますが
その際はよろしくお願いいたします。

お礼が大変遅くなっってしまってすみません。

資金調達、手形を割引せずになんとか
乗り切れるめどが立ちました。

いろいろと、相談にのってくださってありがとうございました。

今後、またいろいろと質問を書き込むかと思いますが
その際はよろしくお願いいたします。

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