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とても小さい疑問で恐縮ですが最近気づいたことがどうしても気になるので質問させてください。

前任者からの引継ぎで、一年以上このやり方なのですが
受取手形はすべて自社の金庫の中に保管し
支払いなどのやりくりをしてから期日が近い物から
割り引くものと、期日に取り立ててもらうものと決めて
銀行に持って行っています。
しかし、ワタシはどうも金庫に入れてあることが不安なのと
もしも、期日間際に持って行ったとして
手形の不備がわかった場合などはどうなるのか？
と思うのです。

経理のことをまったく勉強した経験がなくて
一人でしているものですから。。。。
お手数ですが、どなたかお教えいただきたく
よろしくお願いいたします。

とても小さい疑問で恐縮ですが最近気づいたことがどうしても気になるので質問させてください。

前任者からの引継ぎで、一年以上このやり方なのですが
受取手形はすべて自社の金庫の中に保管し
支払いなどのやりくりをしてから期日が近い物から
割り引くものと、期日に取り立ててもらうものと決めて
銀行に持って行っています。
しかし、ワタシはどうも金庫に入れてあることが不安なのと
もしも、期日間際に持って行ったとして
手形の不備がわかった場合などはどうなるのか？
と思うのです。

経理のことをまったく勉強した経験がなくて
一人でしているものですから。。。。
お手数ですが、どなたかお教えいただきたく
よろしくお願いいたします。

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まず金庫の件ですが、枚数が多かったり金額が高額なのでどうしても不安だという事でしたら、最寄りの取引銀行で貸金庫を借りるなどを検討されてはどうでしょうか？
無論、費用はかかりますが、安心感はバッチリですよ。
ただ、割ったり廻したりするたびに取りに行くのが多少メンドイです。

期日ギリギリに取立に廻して不備が見つかったら、との件ですが、こちらは気にしすぎではないでしょうか。
確かに絶対あり得ないとは言い切れませんが、受け取った時に期日や額面、その他の事項は確認するはずです。
そこで見つけられなかったのなら、私は経理担当者の落ち度だと考えます。
社長に謝罪して、先方にも不備がありますとの連絡を入れて、手形を差し替えてもらうとか、期日後に振込や小切手に変えてもらうなどといった形になるかと思われます。

引き継いで１年近く手形を受け取る度に確認して、それで不備がない事をきちんと確認できているのですから、もっと自信を持っても良いと思いますよ ^^

まず金庫の件ですが、枚数が多かったり金額が高額なのでどうしても不安だという事でしたら、最寄りの取引銀行で貸金庫を借りるなどを検討されてはどうでしょうか？
無論、費用はかかりますが、安心感はバッチリですよ。
ただ、割ったり廻したりするたびに取りに行くのが多少メンドイです。

期日ギリギリに取立に廻して不備が見つかったら、との件ですが、こちらは気にしすぎではないでしょうか。
確かに絶対あり得ないとは言い切れませんが、受け取った時に期日や額面、その他の事項は確認するはずです。
そこで見つけられなかったのなら、私は経理担当者の落ち度だと考えます。
社長に謝罪して、先方にも不備がありますとの連絡を入れて、手形を差し替えてもらうとか、期日後に振込や小切手に変えてもらうなどといった形になるかと思われます。

引き継いで１年近く手形を受け取る度に確認して、それで不備がない事をきちんと確認できているのですから、もっと自信を持っても良いと思いますよ ^^

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