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例えば、25日期日の手形を発行した場合、引落とし口座の残高（手形分）は、25日朝一になくても銀行が開いてる15時までに残高を用意しておけば、いいのでしょうか？よろしくお願い致します。

例えば、25日期日の手形を発行した場合、引落とし口座の残高（手形分）は、25日朝一になくても銀行が開いてる15時までに残高を用意しておけば、いいのでしょうか？よろしくお願い致します。

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こんにちは、milkさん。

結論から言えば、
（２５日が銀行の非営業日に当たらなければ）
大丈夫です。

（もしも２５日というのが今月の２５日だったら土曜日にあたるので、銀行に前倒し決裁になるのか、翌営業日決裁になるのかを確認したほうが良いかと思います。）


ただし、ぎりぎりの資金手配だと銀行への印象はけして良くはないので、
できれば手形期日の前営業日くらいまでに手配できるといいですよね。

（銀行にもよるかもしれませんが）銀行としてはたいてい朝一番に手形や小切手の決済不能状況の明細を出して管理していると思うので、取引先でどこが資金手配ができていないか分かります。
それで、たいてい午後くらいになっても入金の確認ができていないと、銀行からその旨の連絡あると思います。

ですから、できれば決済日の午前中くらいには銀行への入金を済ませているほうが良いかと思います。


銀行側としても、取引先に不渡りが出てしまうのを嫌がりますので、できるだけの便宜は図ってくれるとは思いますが、（注意！必ずしもすべての銀行がそうしてくれるとは限りません）
たしか、決済日当日でも銀行の当日勘定の締め時間に間に合わないとダメだと思います。

たとえば、銀行さんの渉外係の人に期日当日に「入金しといてね♪」とお金を渡しても、それが午後だったりすると、締め後入金の前日起算日扱い（実際は入金処理を翌日に行なうもの）になってしまい、
処理上は間に合わないことになってしまいます。
（もっともそうなる前に銀行が騒ぎ出すので、なんとかなるとは思いますが・・・）
ですので、そうならないように
できるだけ銀行さんの当日の締めに支障が無いように資金手配をしたほうが良いのではないかと思います。


決済日当日の１５:００（銀行窓口が開いている時間）までに窓口で入金できれば大丈夫だと思います。



p.s.
あ、先にレスがありましたね。。失礼いたしました。^^

こんにちは、milkさん。

結論から言えば、
（２５日が銀行の非営業日に当たらなければ）
大丈夫です。

（もしも２５日というのが今月の２５日だったら土曜日にあたるので、銀行に前倒し決裁になるのか、翌営業日決裁になるのかを確認したほうが良いかと思います。）


ただし、ぎりぎりの資金手配だと銀行への印象はけして良くはないので、
できれば手形期日の前営業日くらいまでに手配できるといいですよね。

（銀行にもよるかもしれませんが）銀行としてはたいてい朝一番に手形や小切手の決済不能状況の明細を出して管理していると思うので、取引先でどこが資金手配ができていないか分かります。
それで、たいてい午後くらいになっても入金の確認ができていないと、銀行からその旨の連絡あると思います。

ですから、できれば決済日の午前中くらいには銀行への入金を済ませているほうが良いかと思います。


銀行側としても、取引先に不渡りが出てしまうのを嫌がりますので、できるだけの便宜は図ってくれるとは思いますが、（注意！必ずしもすべての銀行がそうしてくれるとは限りません）
たしか、決済日当日でも銀行の当日勘定の締め時間に間に合わないとダメだと思います。

たとえば、銀行さんの渉外係の人に期日当日に「入金しといてね♪」とお金を渡しても、それが午後だったりすると、締め後入金の前日起算日扱い（実際は入金処理を翌日に行なうもの）になってしまい、
処理上は間に合わないことになってしまいます。
（もっともそうなる前に銀行が騒ぎ出すので、なんとかなるとは思いますが・・・）
ですので、そうならないように
できるだけ銀行さんの当日の締めに支障が無いように資金手配をしたほうが良いのではないかと思います。


決済日当日の１５:００（銀行窓口が開いている時間）までに窓口で入金できれば大丈夫だと思います。



p.s.
あ、先にレスがありましたね。。失礼いたしました。^^

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