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初歩的な内容だと思うのですが、悩んでいます.
売り先から売掛金の支払いを、手形から期日現金に変更したいと依頼がありました。期日現金支払契約書が届いたのですが、その中の文言に「…指定の銀行口座に当店券にて振込みをすること」とありました。
当店券で振込みとはどう言うことでしょうか。
当店券は小切手のことと思うのですが、小切手で振り込むのでしょうか。
どなたかわかる方、ぜひ教えてください。お願いします。

初歩的な内容だと思うのですが、悩んでいます.
売り先から売掛金の支払いを、手形から期日現金に変更したいと依頼がありました。期日現金支払契約書が届いたのですが、その中の文言に「…指定の銀行口座に当店券にて振込みをすること」とありました。
当店券で振込みとはどう言うことでしょうか。
当店券は小切手のことと思うのですが、小切手で振り込むのでしょうか。
どなたかわかる方、ぜひ教えてください。お願いします。

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当店券とは銀行側からみた呼び方で
自行の契約者の当座預金口座を決済口座として
振り出された小切手のことです。
自行のオンライン処理で即時残高の確認、
決済が出来ます。
つまり現金とほぼ同じ扱いで振込処理出来る訳です。

これが他店券だと交換で決済確認されるまで
資金化されないので振込処理日が資金化が
確認されてからになりますので、
kakato さん側の口座への着金もそれ以降
となります。

先方は当座預金を開設している銀行で当店券で
振込処理をするので当初定めた期日には
しっかり振込みが完了しますよ　
と言っているのではないでしょうか？

又、たぶんこれは関係ないと思いますが
相殺振込料を節約する為に、わざわざkakato さんの
口座がある金融機関の本支店に行って振込しませんので
高い手数料を相殺しますよという意味にも取れますね。

表現としては
「指定の銀行口座に現金又は当店券にて振込」と
記載してもらった方が適切な気もします。

当店券とは銀行側からみた呼び方で
自行の契約者の当座預金口座を決済口座として
振り出された小切手のことです。
自行のオンライン処理で即時残高の確認、
決済が出来ます。
つまり現金とほぼ同じ扱いで振込処理出来る訳です。

これが他店券だと交換で決済確認されるまで
資金化されないので振込処理日が資金化が
確認されてからになりますので、
kakato さん側の口座への着金もそれ以降
となります。

先方は当座預金を開設している銀行で当店券で
振込処理をするので当初定めた期日には
しっかり振込みが完了しますよ　
と言っているのではないでしょうか？

又、たぶんこれは関係ないと思いますが
相殺振込料を節約する為に、わざわざkakato さんの
口座がある金融機関の本支店に行って振込しませんので
高い手数料を相殺しますよという意味にも取れますね。

表現としては
「指定の銀行口座に現金又は当店券にて振込」と
記載してもらった方が適切な気もします。

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