唐突ですが…。通帳の摘要にオプション決済などというものがあります。どなたか内容をご存知の方がいらしたら教えてください。
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助け合い
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オプション決済
質問
オプション決済
2007/09/12 15:43
回答一覧
1件〜5件 (全5件)
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2. Re: オプション決済
2007/09/13 09:57
ちょっと補足させていただきますと、
「市場金利がある水準になったら利率Ａが適用され、
ならなかったら利率Ｂが適用されます」というような
仕組みものの預金とか借入の取引があるのでは
ないでしょうか。
デリバティブが関係している場合、
昔そういう取引をやったのだけれど
担当者の交代等で誰も管理していない、
という状況は思わぬ損失に繋がりがちなので
その銀行に確認された方が良いと思いますよ。
（財務部の人はきちんとウォッチしているが、
経理部のsakushoさんは関知していない、
とかならまあ実害はないですが）
ちょっと補足させていただきますと、
「市場金利がある水準になったら利率Ａが適用され、
ならなかったら利率Ｂが適用されます」というような
仕組みものの預金とか借入の取引があるのでは
ないでしょうか。
デリバティブが関係している場合、
昔そういう取引をやったのだけれど
担当者の交代等で誰も管理していない、
という状況は思わぬ損失に繋がりがちなので
その銀行に確認された方が良いと思いますよ。
（財務部の人はきちんとウォッチしているが、
経理部のsakushoさんは関知していない、
とかならまあ実害はないですが）
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3. Re: オプション決済
2007/09/13 10:58
4. Re: オプション決済
2007/09/13 13:14
通貨オプションというと、
ものすごく単純な言葉で言うと
通貨を交換する権利を売り買いすること、
になるでしょうか。
例えば、将来の時点で1万ドルを110万円に
交換してもらう権利、というものを売ってもらって、
為替市場が1ドル110円より円安になったら行使しない、
円高になったら行使する、というような感じ
だったかと思います。
貴社が権利の売り手になる形の取引も
買い手になる形の取引もありえ、
また権利が行使されることによって
貴社の持つ円預金の残高が増える（≒外貨を売る）タイプも
減る（≒外貨を買う）タイプもあり得ます。
貴社で何もしていないのに権利が行使されたのなら、
銀行の方が権利の買い手、貴社が売り手だったのでは
ないかと思います。
貴社にて輸出入で実需があるなら為替リスク対策等で
取り組むこともあるでしょうが、
国内営業のみであれば外貨建て運用に付随して
発生したものであるケースが多いでしょう。
いずれにせよ、銀行支店の窓口担当者より
営業担当者に説明を求めた方が早い気がします。
普通は貴社の側にもその件について説明を受けて
把握している人がいるはずですが・・・
（財務または経理部長とか）
通貨オプションというと、
ものすごく単純な言葉で言うと
通貨を交換する権利を売り買いすること、
になるでしょうか。
例えば、将来の時点で1万ドルを110万円に
交換してもらう権利、というものを売ってもらって、
為替市場が1ドル110円より円安になったら行使しない、
円高になったら行使する、というような感じ
だったかと思います。
貴社が権利の売り手になる形の取引も
買い手になる形の取引もありえ、
また権利が行使されることによって
貴社の持つ円預金の残高が増える（≒外貨を売る）タイプも
減る（≒外貨を買う）タイプもあり得ます。
貴社で何もしていないのに権利が行使されたのなら、
銀行の方が権利の買い手、貴社が売り手だったのでは
ないかと思います。
貴社にて輸出入で実需があるなら為替リスク対策等で
取り組むこともあるでしょうが、
国内営業のみであれば外貨建て運用に付随して
発生したものであるケースが多いでしょう。
いずれにせよ、銀行支店の窓口担当者より
営業担当者に説明を求めた方が早い気がします。
普通は貴社の側にもその件について説明を受けて
把握している人がいるはずですが・・・
（財務または経理部長とか）
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