編集

資金繰を任されつつあります。
ハウツー本ですが、資金は月商の３か月分必要と書いてましたが
理由が分かりません。

仮に年商１２億としましたら、３億の手元資金が基準で
又、３億＝現金＋当座＋普通等＋定期預金でしょうか
おねがいします。

資金繰を任されつつあります。
ハウツー本ですが、資金は月商の３か月分必要と書いてましたが
理由が分かりません。

仮に年商１２億としましたら、３億の手元資金が基準で
又、３億＝現金＋当座＋普通等＋定期預金でしょうか
おねがいします。

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こんにちは。

運転資金のことと思われますが、業種によっても様々ですので一概に３ヶ月が適切かどうかは言えませんが、確かに一般的・標準的には３か月分は必要と言われていますよね。
銀行での借入時においても「月商の３ヶ月分」というのが一つの目安ともなっているくらいですから。
一言で申せば、売上の入金（現金化）と仕入支払のサイト差、そして在庫があればそれらの資金の負担合計。あるいは支払先行による資金負担の額のことと言えます。


その３ヶ月分について下記サイトでうまく表現されていますのでご参考になさってみてください。
大手抜きで申し訳けございません！

http://www.management-facilitation.com/mailmagazine/060918.html

＞又、３億＝現金＋当座＋普通等＋定期預金でしょうか

これについてはお考えの通りで宜しいと思いますが、「いつでも支払に廻せる資金」のことを言っていますので、特に定期性預金などで直ぐには解約できず資金に充当できないようなものは外してお考えになった方が無難ですね。

いずれにしても資金繰りのご担当となれば書式類で最も重要なものは資金繰り表の作成で、その分析・判断と実行となります。
この画面右上に「検索」欄がありますので「資金繰り」などと入力して過去ログもご参考になさってみてください。
ご参考まで。

こんにちは。

運転資金のことと思われますが、業種によっても様々ですので一概に３ヶ月が適切かどうかは言えませんが、確かに一般的・標準的には３か月分は必要と言われていますよね。
銀行での借入時においても「月商の３ヶ月分」というのが一つの目安ともなっているくらいですから。
一言で申せば、売上の入金（現金化）と仕入支払のサイト差、そして在庫があればそれらの資金の負担合計。あるいは支払先行による資金負担の額のことと言えます。


その３ヶ月分について下記サイトでうまく表現されていますのでご参考になさってみてください。
大手抜きで申し訳けございません！

http://www.management-facilitation.com/mailmagazine/060918.html

＞又、３億＝現金＋当座＋普通等＋定期預金でしょうか

これについてはお考えの通りで宜しいと思いますが、「いつでも支払に廻せる資金」のことを言っていますので、特に定期性預金などで直ぐには解約できず資金に充当できないようなものは外してお考えになった方が無難ですね。

いずれにしても資金繰りのご担当となれば書式類で最も重要なものは資金繰り表の作成で、その分析・判断と実行となります。
この画面右上に「検索」欄がありますので「資金繰り」などと入力して過去ログもご参考になさってみてください。
ご参考まで。

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