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　経理担当の私が産休中に、会社の上司がいろいろとかき回し始めました。
ただ、どうしても私の考えと違うところがありますので、
実務的にどうなのか教えてください。
　うちの会社が提携している銀行はネットで振込みをするときに、
前日までに登録・送信しなければなりません。
今までは起票は実際に引き落とされる日にしていましたが、
今回、上司の考えでは、前日に予約して、
それは変えられないのだから（組み戻し等は頭にないみたいです）、
起票日は予約した日にしろ、ということらしいです。
でもそうすると、通帳に記帳される日付と合わなくなります。
　起票日は通帳に記載される引き落とし日に合わせるように
することが常識だと思ったいたのですが、違うのでしょうか・・・。

　経理担当の私が産休中に、会社の上司がいろいろとかき回し始めました。
ただ、どうしても私の考えと違うところがありますので、
実務的にどうなのか教えてください。
　うちの会社が提携している銀行はネットで振込みをするときに、
前日までに登録・送信しなければなりません。
今までは起票は実際に引き落とされる日にしていましたが、
今回、上司の考えでは、前日に予約して、
それは変えられないのだから（組み戻し等は頭にないみたいです）、
起票日は予約した日にしろ、ということらしいです。
でもそうすると、通帳に記帳される日付と合わなくなります。
　起票日は通帳に記載される引き落とし日に合わせるように
することが常識だと思ったいたのですが、違うのでしょうか・・・。

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銀行に対する預金債権が減るのも、支払先に負っている
債務が消えるのも引き落し当日でしょうから、
引き落し日付けでの起票で良いと思いますが・・・
万一当日残不足になったら送金されないでしょうし。
依頼日付けで起票するのが絶対ダメ、という
積極的な根拠があるわけではないのですが、
あえてそうするメリットが見当たらない気がします。

ちなみに弊社はまだfaxでやっておりまして、
送金３日前に送信、送金前日に銀行が
資金を引き落としやがります（怒）
このため起票は送金前日付けとしております。
（だから、厳密には債務はまだ消えていないのですが、
通帳と合わせるのが一番見やすいので・・・）

銀行に対する預金債権が減るのも、支払先に負っている
債務が消えるのも引き落し当日でしょうから、
引き落し日付けでの起票で良いと思いますが・・・
万一当日残不足になったら送金されないでしょうし。
依頼日付けで起票するのが絶対ダメ、という
積極的な根拠があるわけではないのですが、
あえてそうするメリットが見当たらない気がします。

ちなみに弊社はまだfaxでやっておりまして、
送金３日前に送信、送金前日に銀行が
資金を引き落としやがります（怒）
このため起票は送金前日付けとしております。
（だから、厳密には債務はまだ消えていないのですが、
通帳と合わせるのが一番見やすいので・・・）

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