いつもお世話になっております。
早速ですが、「必要運転資金額」から、「では、いくら借り入れるのが適当か」を導くのに苦労しています。
ネット検索で同様の質問が多くありましたが、どの回答もピンと来なかったのでお伺いします。
必要運転資金＝売上債権4,000万円−買入債務1,000万円＝3,000万円
現在ある現預金＝2,000万円
だとします。
必要運転資金3,000万円−現預金2,000万円＝1,000万円不足。
よって「1,000万円借り入れるのが適当」、になるのでしょうか。
ただ、これから支払う買入債務自体は1,000万しかなく、現預金が2,000万もあれば、「借り入れる必要が無いのでは」とも思うのです。実際、当社では常に必要運転資金不足に陥っていますが、とりわけ資金繰りが厳しいという実感はありません。
もちろん、必要運転資金は、あくまで入金サイトと支払サイトのギャップを示すまでであり、「不足の1,000万があれば尚安心」程度に捉えるべきものかもしれません。
しかし、そういう考えだと「では、いくら借り入れるのが適当なの？借りなくていいの？」と最初に戻る訳です。
皆さんの会社における考え方があればお教えいただけるとありがたいです。
よろしくお願い致します。
いつもお世話になっております。
早速ですが、「必要運転資金額」から、「では、いくら借り入れるのが適当か」を導くのに苦労しています。
ネット検索で同様の質問が多くありましたが、どの回答もピンと来なかったのでお伺いします。
必要運転資金＝売上債権4,000万円−買入債務1,000万円＝3,000万円
現在ある現預金＝2,000万円
だとします。
必要運転資金3,000万円−現預金2,000万円＝1,000万円不足。
よって「1,000万円借り入れるのが適当」、になるのでしょうか。
ただ、これから支払う買入債務自体は1,000万しかなく、現預金が2,000万もあれば、「借り入れる必要が無いのでは」とも思うのです。実際、当社では常に必要運転資金不足に陥っていますが、とりわけ資金繰りが厳しいという実感はありません。
もちろん、必要運転資金は、あくまで入金サイトと支払サイトのギャップを示すまでであり、「不足の1,000万があれば尚安心」程度に捉えるべきものかもしれません。
しかし、そういう考えだと「では、いくら借り入れるのが適当なの？借りなくていいの？」と最初に戻る訳です。
皆さんの会社における考え方があればお教えいただけるとありがたいです。
よろしくお願い致します。
