編集

お世話になります。

この度、金利スワップ取引を銀行と契約しました。
まったく分かりません・・・・。
簡単に言えば、借入だと思うのですが、処理はどうしたら良いのでしょうか？

確認書に

「甲（会社）による乙（銀行）に対する支払
　支払金利：1ヵ月TIBOR+1.705％

　乙による甲に対する支払
　支払金利：1ヵ月TIBOR+1％

　決裁方法：差額（ネット）決裁」

となっています。
初回の支払金利が1.66％となっています。普通に支払利息だけの計上で良いのでしょうか？

TIBORって何かで見られますか？（平均したものじゃなく、銀行（UFJ）単体で発表しているもの）

全く理解できてないので、分かりづらい説明かと思いますが宜しくお願い致します。

お世話になります。

この度、金利スワップ取引を銀行と契約しました。
まったく分かりません・・・・。
簡単に言えば、借入だと思うのですが、処理はどうしたら良いのでしょうか？

確認書に

「甲（会社）による乙（銀行）に対する支払
　支払金利：1ヵ月TIBOR+1.705％

　乙による甲に対する支払
　支払金利：1ヵ月TIBOR+1％

　決裁方法：差額（ネット）決裁」

となっています。
初回の支払金利が1.66％となっています。普通に支払利息だけの計上で良いのでしょうか？

TIBORって何かで見られますか？（平均したものじゃなく、銀行（UFJ）単体で発表しているもの）

全く理解できてないので、分かりづらい説明かと思いますが宜しくお願い致します。

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　質問事項の記載に誤りがありませんか？あるいは、この契約内容の他に併せて重要な契約があるのではありませんか？

記載された事項だけからみれば、実質的には、甲（会社）による乙（銀行）に対する支払０．７０５％（＝(1ヶ月TIBOR+1.705%)-(1ヶ月TIBOR+1%)）のみが発生し、一方的な支払いとなっています。

甲（会社）は何のメリットも受けない（？）のに、一定の金額（想定元本ｘ０．７０５％）を支払う契約を結ぶほど、ボランティア精神に溢れているとは思えませんが・・・

　金利スワップ取引は、一般には、固定金利と変動金利、あるいは変動金利と固定金利の交換取引として行われますが、あなたの説明では変動金利と変動金利の交換取引になっています。しかも会社側に一方的に不利な内容になっています。

　内容が理解できないまま、契約を結ぶべきではありません。相手方に納得できるまで確認するようにしていかれないと大変なことになることもあるのではないかと心配になります。事実関係を正確に説明されれば、このコーナーで知りたいことはわかるかもしれませんが、わからないのに契約を結び、このような場所にきて当社はどんな契約を結んでいるのでしょうか、どう処理すべきでしょうかというやり方は改めた方がよいというのが私の意見です。

すぐ銀行に行かれて、契約された取引の内容について、よくお聞きになるようにお勧めします。

　質問事項の記載に誤りがありませんか？あるいは、この契約内容の他に併せて重要な契約があるのではありませんか？

記載された事項だけからみれば、実質的には、甲（会社）による乙（銀行）に対する支払０．７０５％（＝(1ヶ月TIBOR+1.705%)-(1ヶ月TIBOR+1%)）のみが発生し、一方的な支払いとなっています。

甲（会社）は何のメリットも受けない（？）のに、一定の金額（想定元本ｘ０．７０５％）を支払う契約を結ぶほど、ボランティア精神に溢れているとは思えませんが・・・

　金利スワップ取引は、一般には、固定金利と変動金利、あるいは変動金利と固定金利の交換取引として行われますが、あなたの説明では変動金利と変動金利の交換取引になっています。しかも会社側に一方的に不利な内容になっています。

　内容が理解できないまま、契約を結ぶべきではありません。相手方に納得できるまで確認するようにしていかれないと大変なことになることもあるのではないかと心配になります。事実関係を正確に説明されれば、このコーナーで知りたいことはわかるかもしれませんが、わからないのに契約を結び、このような場所にきて当社はどんな契約を結んでいるのでしょうか、どう処理すべきでしょうかというやり方は改めた方がよいというのが私の意見です。

すぐ銀行に行かれて、契約された取引の内容について、よくお聞きになるようにお勧めします。

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